{"id":4029,"date":"2021-11-17T16:04:54","date_gmt":"2021-11-17T15:04:54","guid":{"rendered":"http:\/\/www.btsasociados.com\/?p=4029"},"modified":"2021-11-17T16:04:55","modified_gmt":"2021-11-17T15:04:55","slug":"el-banc-despanya-habilita-el-registre-de-proveidors-de-serveis-de-canvi-de-moneda-virtual-per-moneda-fiduciaria-i-de-custodia-de-moneders-electronics","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.btsasociados.com\/ca\/el-banc-despanya-habilita-el-registre-de-proveidors-de-serveis-de-canvi-de-moneda-virtual-per-moneda-fiduciaria-i-de-custodia-de-moneders-electronics\/","title":{"rendered":"El Banc d’Espanya habilita el registre de prove\u00efdors de serveis de canvi de moneda virtual per moneda fiduci\u00e0ria i de cust\u00f2dia de moneders electr\u00f2nics"},"content":{"rendered":"\n

Aquest registre, que es va regular a Espanya el mes d’abril passat amb l’objectiu d’adaptar la normativa espanyola a la V Directiva en mat\u00e8ria de prevenci\u00f3 del blanqueig de capitals i del finan\u00e7ament del terrorisme (PBC\/FT), introdueix tota una s\u00e8rie de particularitats que han de tenir en compte els prove\u00efdors de serveis de canvi i cust\u00f2dia de moneda virtual.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

El Banc d’Espanya acaba de habilitar el nou registre per a prove\u00efdors de serveis de canvi i cust\u00f2dia de moneda virtual. Aquest registre estava previst a la disposici\u00f3 addicional segona de la Llei 10\/2010, de 28 d’abril, de prevenci\u00f3 del blanqueig de capitals i del finan\u00e7ament del terrorisme (LPBC) introdu\u00efda amb el Reial decret llei 7\/2021, de 27 de abril, de transposici\u00f3 de directives de la Uni\u00f3 Europea en les mat\u00e8ries de compet\u00e8ncia, prevenci\u00f3 del blanqueig de capitals, entitats de cr\u00e8dit, telecomunicacions, mesures tribut\u00e0ries, prevenci\u00f3 i reparaci\u00f3 de d’anys mediambientals, despla\u00e7ament de treballadors en la prestaci\u00f3 de serveis transnacionals i defensa de els consumidors.<\/p>\n\n\n\n

Implementant el que disposa la Directiva (UE) 2018\/843 (coneguda com a V Directiva en mat\u00e8ria de PBC\/FT), la LPBC recull com a nous subjectes obligats al compliment de la normativa en aquesta mat\u00e8ria els \u201cprove\u00efdors de serveis de canvi de moneda\u201d virtual per moneda fiduci\u00e0ria i de cust\u00f2dia de moneders electr\u00f2nics\u201d. Cal recordar que als efectes de la normativa de PBC\/FT, els prove\u00efdors de serveis de canvi o de cust\u00f2dia de moneders electr\u00f2nics s\u00f3n considerats entitats financeres, per la qual cosa no es podran beneficiar de totes les excepcions al compliment de les normes de control intern que el Reglament de la LPBC preveu per a les entitats no financeres. Derivat d’aquesta obligaci\u00f3 i per garantir un monitoratge adequat del seu compliment, es preveu en la mateixa norma l’obligaci\u00f3 del Banc d’Espanya d’habilitar un registre en qu\u00e8 s’han d’inscriure aquests prove\u00efdors.<\/p>\n\n\n\n

Les particularitats d’aquest registre s\u00f3n les seg\u00fcents:<\/p>\n\n\n\n

S’han d’inscriure, no nom\u00e9s els prove\u00efdors no subjectes a la supervisi\u00f3 d’una autoritat competent, sin\u00f3 tamb\u00e9 aquelles entitats regulades ja inscrites als registres administratius corresponents a c\u00e0rrec de l’autoritat competent que prestin aquests serveis.
L’obligaci\u00f3 de registre s’est\u00e9n a aquells prove\u00efdors que:
actu\u00efn a Espanya sense establiment (per tenir la direcci\u00f3 o gesti\u00f3 de les seves activitats fora d’Espanya o ser una persona jur\u00eddica establerta fora d’Espanya); o
actu\u00efn fora d’Espanya per\u00f2 estiguin establerts o domiciliats (en cas de societats) a Espanya.
El prove\u00efdor en q\u00fcesti\u00f3 ha de passar un examen d’idone\u00eftat en qu\u00e8 el Banc d’Espanya comprovar\u00e0 si compleix els requisits d’honorabilitat comercial i professional corresponents.
Per tant, caldr\u00e0 el registre quan l’oferta d’aquests serveis, l’establiment o la gesti\u00f3 de les seves activitats se situ\u00efn en territori nacional, sigui quina sigui la localitzaci\u00f3 dels destinataris a qu\u00e8 fa refer\u00e8ncia.<\/p>\n\n\n\n

PROCEDIMENT D’INSCRIPCI\u00d3<\/p>\n\n\n\n

La inscripci\u00f3 al registre l’han de dur a terme els prove\u00efdors seguint els tr\u00e0mits establerts pel Banc d’Espanya i utilitzant els formularis prove\u00efts per aquest:<\/p>\n\n\n\n

En funci\u00f3 de si es presta el servei de canvi o el servei de cust\u00f2dia (moneder) caldr\u00e0 emplenar el formulari CRIPTO01 (activitats de canvi de moneda virtual) o el CRIPTO03 (activitats de cust\u00f2dia).
En tots dos casos cal emplenar el formulari CRIPTO05, relatiu a la declaraci\u00f3 d’honorabilitat comercial i professional.
Addicionalment s’han d’aportar juntament amb els formularis: certificat d’abs\u00e8ncia d’antecedents penals; document didentitat; manual de prevenci\u00f3 del blanqueig de capitals i el finan\u00e7ament del terrorisme del sol\u00b7licitant; i informe d’autoavaluaci\u00f3 del risc del sol\u00b7licitant.
L’enviament al Banc d’Espanya el poden fer persones jur\u00eddiques, exclusivament mitjan\u00e7ant mitjans telem\u00e0tics, i per persones f\u00edsiques, tant per correu com per mitjans telem\u00e0tics.
Revisada la documentaci\u00f3 del sol\u00b7licitant, el Banc d’Espanya resoldr\u00e0 la sol\u00b7licitud en un termini de 3 mesos des de la recepci\u00f3.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Aquest registre, que es va regular a Espanya el mes d’abril passat amb l’objectiu d’adaptar la normativa espanyola a la V Directiva en mat\u00e8ria de…<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[27],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.btsasociados.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4029"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.btsasociados.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.btsasociados.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.btsasociados.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.btsasociados.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=4029"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.btsasociados.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4029\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.btsasociados.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=4029"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.btsasociados.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=4029"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}